Designacion oficial de cumplimiento

Departamento de conformidad

Los responsables de cumplimiento son responsables de garantizar que sus procesos organizativos y empresariales cumplen la normativa gubernamental. Sus funciones son diversas y pueden ir desde realizar evaluaciones de riesgos hasta asesorar a la dirección. Este artículo examina las competencias que necesitan los responsables de cumplimiento, así como sus funciones y responsabilidades y el riesgo de responsabilidad personal.

Los Compliance Officers son responsables de garantizar que todos los procesos y procedimientos corporativos cumplan la ley. Y no sólo la ley: un Compliance Officer también es responsable de garantizar que las operaciones de la empresa cumplan las normas internas. Sin un Responsable de Cumplimiento que supervise e impulse activamente la gestión del cumplimiento, las empresas corren el riesgo de infringir las leyes y reglamentos aplicables, exponiéndose así a posibles daños a su reputación y a multas.

A medida que las directrices de cumplimiento son más estrictas, y tras escándalos como el de ADAC en 2014 o, más recientemente, el de Wirecard, cada vez más empresas -desde medianas empresas hasta grandes corporaciones- confían en sus responsables de cumplimiento. El Responsable de Cumplimiento garantiza que la empresa se mantiene al día de las normas reguladoras y desempeña el papel de un experto interno, vigilando todas las novedades y garantizando que los procesos de cumplimiento se aplican plenamente. Por lo tanto, los responsables de cumplimiento desempeñan un papel muy importante y existe una gran demanda de especialistas cualificados en este campo.

Responsable de cumplimiento – deutsch

¿Qué hace un profesional de esta carrera? Supervisa el cumplimiento interno de las políticas de la empresa y también el cumplimiento por parte de la empresa de las leyes locales, estatales y federales. Revisa los documentos de la empresa, incluidos los contratos y materiales de marketing; se comunica con los empleados y desarrolla materiales de capacitación y política interna.Perspectivas de empleoHubo 2118 ofertas de empleo de Oficial de Cumplimiento / Analista en Carolina del Norte en el último año y 56945 en los Estados Unidos.En combinación con otras carreras en la industria Oficial de Cumplimiento / Analista, que incluye la carrera de Oficial de Cumplimiento / Analista, el siguiente gráfico muestra el número de personas empleadas para cada año desde 2012:

Los percentiles representan el porcentaje inferior al valor. Por ejemplo, el 25% de los salarios estimados para puestos de Compliance Officer / Analyst en Estados Unidos en el último año fueron inferiores a $50,687.Educación y ExperienciaLos puestos de Compliance Officer / Analyst suelen requerir el siguiente nivel de educación. Las cifras que se muestran a continuación se basan en las ofertas de empleo del año pasado en Estados Unidos. No todas las ofertas de empleo enumeran los requisitos de formación.

El cumplimiento es responsabilidad del responsable de cumplimiento, del comité de cumplimiento

Objetivo: Confirmar que el consejo de administración del banco ha designado a una o varias personas cualificadas (responsable del cumplimiento de la BSA) encargadas de coordinar y supervisar el cumplimiento diario de los requisitos normativos de la BSA. Evaluar si el responsable del cumplimiento de la BSA tiene la autoridad, independencia, acceso a los recursos y competencia adecuados para desempeñar eficazmente todas sus funciones.

El consejo de administración del banco debe designar a una o varias personas cualificadas como responsables del cumplimiento de la BSA[18]12 CFR 208.63(c)(3), (Reserva Federal); 12 CFR 326.8(c)(3) (FDIC); 12 CFR 748.2(c)(3) (NCUA); 12 CFR 21.21(d)(3) (OCC). El responsable del cumplimiento de la BSA se encarga de coordinar y supervisar el cumplimiento diario de la BSA/AML. El responsable del cumplimiento de la BSA también se encarga de gestionar todos los aspectos del programa de cumplimiento de la BSA/AML, incluida la gestión del cumplimiento por parte del banco de los requisitos reglamentarios de la BSA. El consejo de administración es responsable en última instancia del cumplimiento de la BSA/AML del banco y debe supervisar a la alta dirección y al responsable del cumplimiento de la BSA en la aplicación del programa de cumplimiento de la BSA/AML del banco aprobado por el consejo.[19]FinCEN (2014), «Advisory to U.S. Financial Institutions on Promoting a Culture of Compliance», FIN-2014-A007.

Descripción del puesto de jefe de cumplimiento normativo

(a) Definición de consejo de administración. A efectos de la presente parte 49, se entenderá por «consejo de administración» el consejo de administración de un registro de datos de operaciones de swap o, en el caso de los registros de datos de operaciones de swap cuya estructura organizativa no incluya un consejo de administración, un órgano que desempeñe una función similar a la de un consejo de administración.

(i) El cargo de responsable principal del cumplimiento conllevará la autoridad y los recursos necesarios para desarrollar y aplicar las políticas y procedimientos necesarios para cumplir las obligaciones establecidas para los responsables principales del cumplimiento en la Ley y en los reglamentos de la Comisión.

(2) Cualificaciones del director de cumplimiento. La persona designada para desempeñar el cargo de director de cumplimiento deberá tener la formación y las aptitudes adecuadas para cumplir las responsabilidades del cargo y estará sujeta a los siguientes requisitos:

(1) Nombramiento y retribución del responsable principal del cumplimiento determinados por el consejo de administración. El responsable principal del cumplimiento de un registro de datos de swaps será nombrado por su consejo de administración. El consejo de administración aprobará asimismo la retribución del responsable principal del cumplimiento y se reunirá con él al menos una vez al año. El nombramiento del responsable principal del cumplimiento y la aprobación de su retribución requerirán la aprobación del consejo de administración. El responsable principal del registro de datos de operaciones de swap podrá desempeñar estas responsabilidades. Los registros de datos de operaciones de permuta notificarán a la Comisión el nombramiento de un nuevo responsable principal de la verificación del cumplimiento en el plazo de dos días hábiles a partir de dicho nombramiento.